Gestão de fluxo de caixa para a saúde financeira do seu provedor

O fluxo de caixa é um dos indicadores mais importantes para acompanhar a saúde da sua empresa, pois com ele você consegue monitorar todas as entradas e saídas. Além de visualizar a situação atual, poderá monitorar movimentos futuros, o que possibilitará a tomada de decisões. Neste artigo, elaborei cinco dicas para melhorar o seu fluxo de caixa. Acompanhe!

1- Faça uma listagem com suas receitas e despesas

O primeiro passo para que seu fluxo de caixa funcione é listar todas as receitas e despesas. Esse controle será a base para a sua gestão financeira, em que você poderá incluir todas as suas despesas fixas e variáveis.

2- Atualize seu fluxo de caixa regularmente

Para garantir que seu fluxo de caixa funcione de forma correta e que seja útil, é importante mantê-lo atualizado com as informações completas e precisas. A frequência da atualização pode variar de acordo com a movimentação de entrada e saída, podendo ser diariamente, semanalmente ou até mesmo a cada mês.

3- Trabalhe com o provisionamento das suas despesas e receitas

O provisionamento das despesas nada mais é do que a estratégia de cobrir os gastos que acontecerão ou que têm grandes chances de acontecer em sua empresa. É fundamental, para assegurar a transparência e a definição de estratégias, provisionar os gastos, uma vez que essa atividade garante que a saúde da sua empresa não seja comprometida, pois saberá o quanto terá de gastos e o quanto sobrar para que futuramente possa fazer aplicações ou investimentos.

Comece provisionando as despesas fixas e parceladas, como por exemplo: obrigações da folha de pagamento, aluguel, energia elétrica e água, comissionamento de vendas, dentre outras despesas fixas que existem todo mês.

4- Mantenha uma reserva de emergência

Ter uma reserva de emergência é essencial para uma gestão financeira saudável. Essa reserva financeira deve ser mantida com base nos provisionamentos e fluxos de caixa. Isso permite lidar com as situações inesperadas, como a inflação do mercado, taxas de juros, dentre outros, evitando que influenciem nos custos da operação do seu negócio, evitando a utilização de limites bancários, empréstimos, cheques especiais, em que os juros são altos.

Dessa maneira, você garante que a sua empresa esteja no caminho correto, não utilizando recursos desnecessários.

5 - Analise o seu fluxo de caixa

É importante que, ao fazer seu fluxo de caixa, sejam analisados os dados para identificar as receitas e despesas. Isso permite que você se prepare para períodos de altas despesas e baixas receitas, prevenindo-se de problemas futuros. Essa análise deve ser feita todo início do mês a fim de identificar se a empresa terá saldo suficiente para pagamento das contas.

Por: Jaqueline Albring / Consultora de Gestão

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